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较小的企业通常对新技术犹豫不决，主要是由于投资成本和缺乏意识。
因此，当Axiata Group推出其Boost电子钱包时，Axiata Digital Services Sdn Bhd首席执行官Mohd Khairil Abdullah表示，它专注于小型商户，以帮助他们利用无现金生态系统。
“如果你想成为一个无现金社会，你不能只关注顶级品牌商家，因为他们已经拥有其他支付选项，如信用卡。您必须专注于三级和四级商家。
“这项技术可以帮助服务不足的部门。他们面临很多痛点，“他说。
例如，Khairil指出其在东马来西亚的用户群。
“在沙巴和沙捞越，中国游客一直在使用支付宝和微信钱包。但当地人不能。因此，当我们在那里介绍Boost时，他们认为，“太好了，我们终于可以做游客正在做的事情”。
“那里的采用率非常高。我们惊喜地发现，“他说。
他补充说，沙巴和沙捞越的用户仍然活跃，每周使用率分别为61％和57％。相比之下，中部地区的活跃率（其中很大一部分用户所在地以及更广泛的支付选项）为15％。
Boost声称是该国最大的电子钱包。
根据Khairil的说法，截至2月底，Boost拥有380万注册用户和70,000名商家。他补充说，这些数字正在快速增长。
大约三分之二的商业基地由小型企业组成，如食品小贩，食品卡车和pasar malam供应商。
他指出，除了现金之外，大多数这些供应商以前没有其他支付选择。向这些企业引入电子钱包使他们能够利用更广泛的客户群。
“我们一直在积极收购商家，以便消费者可以在任何地方使用Boost，”他说。
其中一位是Raymond Teh，一家位于Serdang的水果店Fresh Garden的老板。
去年五月，Teh将Boost作为其客户的付款方式提供，并收到了他们的积极反馈。
“我们很容易将此作为支付选项推广给我们的客户。每天都有与Boost的交易，“Teh说。
Fresh Garden大约20％的付款是通过电子钱包完成的，大部分都是通过Boost完成的。
Teh指出，这是一种更容易实施的付款方式，因为没有商家收费或冗长的注册流程。
他说，这也使销售客户更容易。
与此同时，对于Petaling Jaya的pasar malam供应商Passion Hot Bun老板Ken Lee来说，使用电子钱包有助于克服他的许多痛点。
大约一年前，当Boost代理商向贸易商社区寻求电子钱包试用时，Lee被介绍给了Boost。大多数年轻的供应商都很快接受了采纳。其中，是李。
“使用它有很多好处。我们无需计算或返回客户的变更，也没有伪造金钱或盗窃的风险。此外，在下雨天，纸币往往会粘在一起，所以我们可能会赔钱。
“消费者喜欢它，因为他们可以获得现金返还。所以我们得到重复的客户。他们交易越多，他们获得的现金返还奖励就越多。当商店前面有一个队列时，它吸引了更多的新客户，“他说。
Boost正在研究更多捆绑的主张，其中包括来自这些小型商家的产品，以帮助他们增加交易。这可以通过针对消费者的有针对性的竞选来实现。
“我们将继续投资创新新产品，以及消费者和商业教育和激励措施，”Khairil说。
Boost在电子钱包领域的增长也使该集团能够推出其他银行类服务，如小额保险和商户融资。
“在印度尼西亚和马来西亚的一些地区，我们为商家推出了某种形式的小额保险和融资，这是通过我们集团的姊妹公司完成的。
“他们做了足够的交易后，（有跟踪记录），我们可以给他们贷款。我们抛出了一些贷款。在马来西亚，我们已经发放了大约5,000笔贷款，平均票价约为3,500令吉。印度尼西亚的平均贷款票价为61美元。他们非常小，“他说。
它还与印度尼西亚的企业合作，为他们提供供应链支付，也可以扩展到马来西亚。
Boost提供的另一项服务是针对小型商品的小型商品的小额保险，这些小型商品是小型商家的重要设备。
“所以我们围绕那个（电子钱包）建立了商家来支持商家，”他说。
Boost目前在斯里兰卡，柬埔寨，马来西亚和印度尼西亚经营电子钱包，而Khairil相信其业务只有上行潜力。
他欢迎更多的玩家进入市场，因为这将有助于消费者和商人教育。
“当我们在2017年10月首次推出时，很难让市场接受Boost。当其他竞争者在2018年中期开始进入时，转折点出现了。那是我们看到我们的数字增长的时候。他们帮助弥补了炒作。
“所以，越多越好。我们的用户群去年增长了六倍。今年，我们可以很容易地转向500万，“他补充道。
然而，他认为市场最终将稳定三到五个拥有可互操作钱包的大型企业和一些利用有限电子钱包的利基供应商。
Khairil相信其成功将取决于其创造一个易于消费者和商家的景观的能力。
他的目标是到2021年将Boost的一半基地作为活跃的日常用户。
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