花旗利用其全球优势推动业务部门之间的协同效应 – The Edge Markets MY

ONCE 被称为“全球金融超市”,花旗集团通过剥离不再符合其投资组合全球特征的业务,进行了自我改造,更加专注于专注。

花旗亚洲首席执行官 Peter Babej 告诉 The Edge:“其中的部分内容是有逻辑的,但我认为我们试图为每个人提供一切的努力太过分了,我们得出了结果。”

尽管尚未完成,但其最近的处置是其在 EMEA(欧洲、中东和非洲)和亚洲(包括马来西亚)的 13 家消费业务。

根据其 2022 年第一季度业绩报告,该银行集团迄今已签署出售九家消费业务的协议:澳大利亚、巴林、印度、印度尼西亚、马来西亚、泰国、越南、台湾和菲律宾。

其消费业务的剥离仍在进行中,其中一些预计将在今年完成,但其中大部分将在 2023 年完成。

Babej 承认,退出消费者业务市场的决定对银行集团来说是一个艰难的决定,因为这些业务是多年来表现出色的业务之一。 “如果您考虑退出我们的一些消费者业务的决定,这是因为我们认识到我们的全球网络是我们的关键战略差异化因素。

“我们剥离的消费业务是非凡的特许经营权,但我们的全球化并没有给我们带来长期投资的自然优势。 我们必须诚实和冷静地对待它,因为我们需要为我们的股东和特许经营权本身做正确的事情。”

虽然他没有具体说明该银行集团将出售其消费者业务的收益投资于什么,但他强调它不打算投资于新的业务领域或收购公司。 相反,该计划围绕着投资于存在“巨大增长机会”的现有业务。 “关键是为受益于我们全球化的客户提供差异化​​、全面的支持,并投入我们的资源来推进这一使命,”他说。

这位亚太区首席执行官认为,这家银行集团将业务更紧密地结合在一起,比迄今为止所取得的成就更大。

当被问及剥离其消费业务是否会导致收入暂时下降时,Babej 强调,这取决于银行集团成功再投资销售收益的速度。

2021 年,花旗的收入下降 5% 至 719 亿美元,部分原因是剥离其在澳大利亚的消费业务造成的损失。 然而,由于信贷成本降低,该公司报告的净收入为 220 亿美元,是 2020 年 110 亿美元的两倍。

“从我们的角度来看,损失一些收入是完全可以的。 这不是关于收入,而是关于股本回报率,”他说。

“我们在亚洲的机构和财富业务拥有重要的高回报再投资机会。 我们的首要任务是为这些领域的客户提供支持,这将推动特许经营权的进一步增长以及对股东的超额资本回报。”

Babej 强调,该银行集团并没有对必须交付一定数量的收入采取季度环比观点。 取而代之的是,它对实际将资本部署在哪里采取了战略眼光,该公司正在寻找将转化为亚洲业务增长的因素。

花旗的全球业务部门包括服务(资金和贸易解决方案以及证券服务)、固定收益、银行业务(投资银行业务、企业银行业务和商业银行业务)、财富管理和美国个人银行业务。

它在亚洲的使命

Babej 在 Covid-19 大流行之前于 2019 年担任亚太地区首席执行官一职。 在 2020/21 年艰难的岁月里,他带领银行集团在该地区的业务运营,他仍然对亚洲的增长前景感到兴奋。

他说,亚洲提供了巨大的机遇,因为它为银行集团提供了巨大的增长动力,并补充说,重要的是要“正确”地抓住该地区的机会。 2021 年,亚洲为花旗集团的收入贡献了约五分之一,而其在该地区的机构客户群占其净收入的五分之一。

巨大的机遇来自亚洲的各个经济体和人口,其中包括巨大的新兴市场和一些发达市场。

“亚洲的整体增长状况极佳,整个地区的动态多样化。 对于一家银行以正确的方式覆盖亚洲,我们正在这样做,你不能把该地区作为一个整体来对待——你必须涵盖当地的动态,并公正地考虑马来西亚与印度尼西亚、中国与印度的具体需求和趋势, 例如。 它们非常不同,”Babej 说。

他指出,由于花旗在亚洲已有 120 年的历史,它对当地市场有一定的了解,这与它的一些竞争对手有很大的不同。

诚然,由于人口和经济本身的庞大规模,亚洲一些国家自然比其他国家为银行集团提供了更多的机会。 但该组织对该地区的态度并不是过度依赖任何一个国家。

“随着全球环境的变化——这两年带来了巨大的变化——我们为客户提供的价值不是‘我们在这个国家很棒’,而是我们可以在整个地区和全球范围内为他们提供建议。超过 160 个市场的网络。 如果你看看我们的业务组合,我们在亚洲任何特定地区的集中度都低于我们的竞争对手,”Babej 说。

花旗认为其最大的差异化特征是其全球性。 因此,在为全球重要的客户提供服务时,这使其具有自然优势。

Babej 将马来西亚的经济描述为一个有吸引力的经济体,拥有优秀的人才、企业家精神和全球客户,使其成为一个充满机遇的投资目的地。

“马来西亚在成为吸引外国投资的市场方面处于非常有利的地位,一些领先的企业和新兴创业企业在这个市场具有强大的全球前景。 当你审视全球投资格局时,我认为让马来西亚获得应有的进一步知名度有很大的好处,”他说。

最高级别的不确定性

随着与 Covid-19 相关的担忧已基本消退,世界各国正在重新开放边境,并对旅行采取不那么严格的措施。 然而,自俄罗斯于 2 月入侵乌克兰以来,乌克兰的战争已经持续了三个多月,地缘政治战线上出现了新的担忧。

Babej 表示,虽然花旗一直在管理这些风险,但它必须为自己和客户应对的风险范围发生了巨大变化。

他指出:“在这样的环境下,前所未有的大流行和继二战以来前所未有的地缘政治局势之后,你必须考虑的风险范围要广泛得多。”

“因此,当我们考虑我们的客户和我们自己将采取什么措施来管理某些场景时,这需要大量的思考。 我们正在以全面的全球视角来做这件事,这是另一个以非常差异化的方式支持我们的客户的机会。”

尽管 Babej 将当前充满挑战的环境视为“长期以来不确定性最高的环境”,但他认为,由于其在管理全球风险方面的专业知识,它为花旗等机构创造了重大机遇。

Babej 表示,由大流行引起并因地缘政治问题进一步升级的各种问题,例如利率上升,实际上可能对花旗的某些业务有利,并指出利率上升对银行集团有不利影响。

“撇开宏观增长挑战和通胀风险不谈,加息本身对我们的一些基于价差的业务产生了积极影响,比如国债和贸易。 话虽如此,我们的战略重点是通过利用我们在利率周期中独特的全球网络来增加与客户的钱包份额,”他补充道。


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