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一份新报告称，尽管该国的渗透率较低，但马来西亚的保险公司和再保险公司具有足够的洪水风险能力。
那个报告， 马来西亚保险亮点，说虽然该国 3230 万人口中有 500 万生活在洪水多发地区，但只有不到 25% 的房主和 5% 的车辆为此类事件投保。 然而，撰写该报告的 Faber Consulting 表示，该国的保险公司有足够的资本来承担风险。
为其撰写报告的马来西亚再保险公司总裁兼首席执行官 Zainudin Ishak 说：“洪水保险的成本相当低。 该保险可作为标准消防警察的扩展，费用约为保额的 0.086%。 尽管如此，在个人产品线中，风险定价被认为是高昂的，而且通常只在洪水易发地区或最近发生的事件之后购买。”
他补充说：“大多数房主都有保险，因为银行将保险作为抵押的一部分。 受洪水影响的低收入人群在遭受损失时依靠政府。 在最近的洪水中，它以 3.36 亿美元的财政捐助支持受灾群众。 目前，我们正在与国家银行和马来西亚国家灾害管理局（NDMA）合作，开发一种解决方案，将有能力投保的人与不能投保的人联系起来。”
根据马来西亚再保险公司的说法，该国对洪水保险的需求受到政府对该国低收入群体因灾害造成的损失的支持而影响。 目前，政府承担了最后保险人的角色。
尽管马来西亚政府为此类事件进行了预算，但人们普遍认为，从历史上看，其救助措施不足以弥补低收入群体的损失。 相比之下，马来西亚的大公司和公共机构被认为认识到了风险，而中小企业和消费者往往低估了它。
从历史上看，马来西亚每三年经历一次不利的洪水事件。 从 1998 年到 2021 年，马来西亚发生了大约 14 次重大洪水事件。 除了 2021 年 12 月的事件，2014 年影响东海岸地区的洪水事件是最严重的水文灾害。 最近发生在 2021 年 12 月的大洪水是该国迄今为止经历的最大和最昂贵的事件，由超过 36 小时的持续降雨造成，并蔓延到马来西亚 8 个州或 33 个地区，导致超过 100,000 人流离失所。 超过50人死亡。
马来西亚再保险表示，最近发生的事件将对市场定价产生直接影响，尽管它在过去三年中保持稳定甚至下降。 它说，对住宅和商业地产、家庭用品和汽车政策的需求将会增加。
尽管如此，在即将到来的续保中，再保险定价预计将大幅上涨。 保险公司应审查其再保险结构，以确保他们有足够的保险范围。 此外，对洪水风险的理解也在发生变化。 以前，保险公司认为马来西亚不属于太平洋“火圈”的一部分，因为它容易受到自然灾害的影响。 保险公司正在使这种观点适应新的现实，特别是重新评估如何评估其洪水风险。
总体而言，有必要就更好地管理该国的洪水风险进行对话，Malaysian Re 表示。
它在一份声明中表示，任何此类解决方案都将使该行业、监管机构、NDMA 和政府联合起来。
它补充说：“虽然以前的重点是开发一种覆盖范围，首先解决马来西亚人口中低收入阶层的风险，但目前的健康解决方案旨在为消费者提供更快的保护，并涵盖社会或投保人的所有部分。 ”
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