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6 月 3 日——马来西亚商业协会和工业联合会代表 400 多个商业协会/商会，代表 100 万家企业，代理代表 280 万个体户和微型企业主以及马来西亚人民。
我们已经向我们的总理 YAB Tan Sri Muhyiddin Yassin 递交了一封信，我们在信中承认 PEMERKASA PLUS 刺激计划的积极干预，但强调已宣布作为该倡议的一部分的暂停措施对推动经济发展无济于事减轻人民和企业的债务负担。
我们提出了八个参数，使 YAB Tan Sri 和财政部与马来西亚国家银行能够将这一暂停变成一种既有效又涵盖更广泛足迹的不仅在 B40 中，而且在那些M40 和所有业务类型——小型、中型和大型实体。
我们还给出了两个非常有力的理由来说明为什么这是可能的。
1. 马来西亚政府为金融系统（包括银行）纾困了 700 亿令吉，占我们 2008/9 年度 GDP 的 10% 以上。 主要受益者是银行系统，他们背负着高信用风险并面临即将崩溃的风险。 我们认为银行业必须在国家陷入危机时采取道德立场并站出来。
2. 银行负担得起——八家顶级本地银行在过去三年中总共获利 930 亿令吉。 使用相同的分母——这项新的暂停措施可能仅“花费”64亿令吉，这仅占本地前八家银行三年年利润的7%，或2020年利润的20%。
八个参数及其总结如下：
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细节 |
PEMERKASA PLUS |
我们的建议 |
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一种。 覆盖范围 |
主要是B-40社会经济水平 |
所有马来西亚人 – 必须包括所有拥有银行设施的个人 – 包括公共和私营部门的雇主和雇员。 这必须适用于 B40 以及其他需要它的人。 |
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湾商业 |
仅受影响的微型企业 |
必须包括所有马来西亚企业——小型、中型甚至大型公司——数量超过 100 万个马来西亚商业实体、他们在私营部门的 720 万名雇主以及 280 万名小企业主和个体经营者。 |
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C。 设施 |
必须包括所有个人设施——透支、住房贷款、汽车贷款、信用卡、个人贷款、抵押必须是任何性质的。 |
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d. 时期 |
3 个月完全暂停或 6 个月 50% 分期付款 |
此暂停必须从现在起到 2021 年 12 月 31 日 |
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e. 暂停期间的利率 |
未指定并留给个别银行。 这最终会更加复杂，银行一直在收取高有效利率。 |
利息应基于“资金成本”。 银行在“资金成本”问题上必须公开透明。 |
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F。 信贷和租赁便利 |
仅涵盖银行设施 |
上一次暂停（在 MCO 1.0 期间）不包括这个非常脆弱但规模庞大的群体，这些群体具有很高的财务风险，尤其是在旅游相关行业等尚未恢复运营超过 1 年的行业中。 |
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G。 系统 |
选择参加 |
选择退出：那些不想参与暂停的人需要选择退出（与 MCO 1.0 相同） |
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H。 放弃 |
正在进行的任何 R&R 的高利息和限制成本 |
必须免除此次重组和重新安排 (R&R) 活动的所有银行费用。 |
我们已经非常清楚为什么当前的暂停会进一步将人们推入更深的债务境地，以及如果不立即纠正我们可能无法扭转的局面。
它不再是一种选择。 这是一项迫切需要的行动。
*这是作者或出版物的个人意见，并不一定代表 马来邮件.
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