[ad_1]
彭博社
阿里巴巴支持的机器人顾问寻求驯服中国即日交易者
（彭博社）-雷锋（Kelvin Lei）和唐煌（Don Huang）在香港大学图书馆的角落里呆了几个月，但他们并没有为考试做任何准备。 早在2015年，前星展银行有限公司的同事就希望推出自己的机器人咨询初创公司，并希望降低办公成本。“我们在图书馆呆了9个月，”雷在香港接受采访时说。 “我们没有钱。”今天，他们开发的机器人服务公司拥有130多名员工。 Aqumon使用数据科学和人工智能帮助人们建立全球资产的投资组合。 这家初创公司正在寻求今年的B轮融资，从包括银行，风险投资公司甚至主权基金在内的投资者那里筹集约5000万美元资金，该公司旨在通过应用程序以及通过金融机构提供服务。 Aqumon旗下公司Magnum Research Ltd.的首席执行官雷表示，在香港进行的首次公开募股将在三到五年内对其估值至少达到10亿美元。进入庞大但可能具有挑战性的中国大陆市场，在该市场中，自动金融服务仍处于起步阶段。 总部位于上海，追踪中国资产管理行业的咨询公司Z-Ben Advisors Ltd.表示，中国没有主要的独立机器人顾问。 该公司表示，约有15家基金公司，银行和经纪人以及包括Ant Group Co.在内的少数金融科技公司提供服务.Vanguard Group放弃了在中国寻求共同基金牌照的计划，而将重点放在建立机器人平台上雷说，Aqumon去年提供了与Ant合作的顾问平台。Aqumon提供针对不同风险承受能力量身定制的长期投资策略的模型符合中国政府的目标。 这些措施包括避免像2015年那样导致繁荣和萧条周期的那种疯狂交易。该应用程序不提供保证金贷款。Aqumon的产品是否会吸引中国投资者还有待观察。 他们倾向于集中于短期收益，宁愿根据从媒体报道，研究笔记，股票网站和社交媒体获得的信息为自己进行交易，而不是将钱委托给专业顾问。 根据中国证券登记结算有限公司的数据，截至今年2月，中国个人持有的交易账户已超过1.81亿，占所有账户的99％以上。警告。 几年前，在华尔街各银行风靡一时之后，许多服务陷入困境。 瑞银集团（UBS Group AG）于2018年关闭了其SmartWealth机器人顾问，而一年后又被Investec Plc关闭。 与其他大型企业一样，瑞银集团现在也提供机器人与人的混合服务，据称成功的公司包括美国的Betterment，该公司管理着约210亿美元的资产。 Intuit Inc.的预算跟踪工具和策划者Mint等拥有最大用户基础的用户通常侧重于通识教育而不是投资建议。中国对金融科技行业的打击是另一个潜在的阻力。 监管机构一直在压制较小的公司以降低财务风险，并减少诸如马云的蚂蚁之类的大型公司。雷磊表示，最近与香港和中国大陆的监管机构进行的会谈使他感到乐观。 他说，Aqumon已申请在中国运营的基金投资咨询许可证。 它计划在2022年底之前将员工人数增加到200名，同时在本月开设上海办事处，并在今年晚些时候在北京开设办事处。他说，这是“口袋怪兽”（Pocket Monsters）的简称-将迎合中国的公众，而不仅仅是最富有的人。 它特别针对25岁至40岁的人群。香港律师妮可·黄（Nicole Wong）于1月份下载了该应用。 在评估了她的中等风险水平后，它推荐了五只股票交易所交易基金和三只债券ETF。 Wong说，她的投资组合上涨了5％，随后因近期市场波动而出现波动。 “他们简化了对公众来说可能相当复杂的事情。” Aqumon将阿里巴巴企业家基金视为其最大股东之一，对客户资产收取咨询费，通常为0.4％至0.8％，并收取证券交易佣金雷说，短期内，最大的挑战是获得许可证。 他说：“但从长远来看，仍然是客户培训。” “他们需要了解资产配置，被动投资，并且需要提高对波动性的承受能力。”去年全球股市飙升，使许多首次交易者蜂拥至由Futu Holdings Ltd.，Up Fintech Holding Ltd.经营的应用程序。 Z-Ben的研究负责人Ivan Shi表示，今年阿里巴巴集团（Alibaba Group Holding Ltd.）的校友王安泉（Angel Anwang）创立了Webull Financial。但是，投资者可能会在动荡的市场中放弃积极的股票策略，从而为机器人顾问留下机会。 沪深300指数最近的暴跌，受贵州茅台等曾经一度飞涨的股票的损失拖累，已经使基准指标从2月份的高点下跌了超过12％。咨询组合具有任何长期利益，”他说。 “如果今年我们看到市场持续或更大的波动性，那么不同类型的机器人顾问投资组合可能会带来更好的回报。”但史诗指出，去年，机器人顾问在中国证券监督管理总局的一项试点计划中表现不及主动股票策略。仍然有委员会表示，Aqumon计划在未来三到五年内将其管理的资产增加到1万亿元人民币（1540亿美元）。 该公司拒绝提供其当前的资产管理规模，称这是一家初创企业的敏感信息。 埃森哲公司（Accenture Plc）在一份报告中估计，明年中国的机器人顾问市场可能会管理超过6600亿美元的资产，来自超过1亿用户。这是我们“向中国投资者推广最佳战略的理想时机”。雷说。 监管机构“希望使市场变得更加健康和规范。 我想我们处于非常好的位置。”（有关Vanguard的更新计划在第六段中着重于建立机器人顾问合资企业）更多此类文章，请访问Bloomberg.com，立即订阅以保持领先地位。最值得信赖的商业新闻来源。©2021 Bloomberg LP
[ad_2]阅读更多