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新加坡，7月2日 – 根据LexisNexis Risk Solutions的“反洗钱合规性的真实成本”，所有马来西亚金融服务公司的反洗钱（AML）合规成本估计为8.9亿美元（37亿令吉）。 “学习。
这家总部位于美国的公司表示，虽然这笔开支主要归功于规模较大的资产规模较大的公司，但规模较小的公司的资产占资产的比例略高。
小型企业的AML合规成本较高，平均为0.14％，而大型企业为0.07％。
在这项研究中，公司的资产规模是指资产规模，即小资产规模总资产不足100亿美元，中/大资产规模总资产超过100亿美元。
数据是在2019年3月至4月期间通过电话收集的，其中50个来自马来西亚。
受访者包括金融犯罪部门内的决策者，他们负责监督“了解您的客户（KYC）”补救，制裁监控和/或反洗钱交易监控。
组织代表银行，投资公司，资产管理公司和保险公司。
该研究表明，合规成本的分配与组织规模相似，但成本分布更多地分散于劳动力而非技术。
“考虑到规模较大的公司平均雇佣的全职员工人数（FTE）几乎是小公司的两倍，这导致合规成本呈指数级增长，”它表示。
工党不仅包括工资，还包括福利，税收和间接费用。
该研究表明，平均合规成本在劳动力消费活动中的表现相似，超过四分之一涉及KYC，通过信息收集，清单筛选和风险评估消耗工时。
剩余成本涉及交易监控，调查和整体合规管理。
根据该研究，在基于云的KYC公用事业公司之外，较小和较大公司的新技术/服务的使用同样受到限制。
较大的公司比小公司更有可能使用共享的银行间合规性数据库，人工智能和非结构化音频分析。
大多数人能够实时监控在线交易的犯罪行为（78％）和制裁违规行为（68％）。
虽然目前监测数字身份的人数较少（63％），但大多数公司预计在未来1至3年内不会这样做。
该研究称，马来西亚接触国内和跨国犯罪活动，包括欺诈，腐败，毒品贩运，野生动植物贩运，走私，税务犯罪和恐怖主义融资，这增加了它对洗钱的脆弱性。
报告称，这给金融公司增加了额外的风险，使降低风险变得更加重要。
根据这项研究，有一个群体认为AML合规会对生产力（21％）和客户获取（35％）产生负面影响。
这些影响并非微不足道，平均每年的生产力损失小时数估计为每FTE 22个，拒绝账户/客户罢工和延迟开户的年度机会成本占新账户申请的2.0-3.0％。
这些东西单独地，但特别是组合起来，可能导致更高的长期成本。
研究表明，上述情况可能因预期的警报量增加和成本增加而加剧。
大多数人，特别是银行（90％）预计警报量将增加12％。
该研究表明，反洗钱的遵守情况和制裁成本预计将在明年分别平均增长9.0％和8.0％。
此外，该研究表明，非银行支付提供商正在为合规组织带来挑战。
非银行交易成倍增长，2018年移动支付交易量为3130万笔，而2017年只有100万笔交易。
在过去的一年中，超过三分之一的可疑活动报告涉及非银行支付提供商，导致合规团队的压力增加，警报量和资源成本增加。
为了应对这些提供商的影响，许多金融公司已经转向动态监控，创建了一个评估新兴支付技术的团队，或者实施了更严格的培训。 – Bernama
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